Меню категорий
SharesPro
29.11.2019 15:51
0
Coinbase получила патент на систему для идентификации нежелательных аккаунтов

Крупная американская криптовалютная биржа Coinbase патентует систему определения нежелательных аккаунтов.

Компания подала патентную заявку в Ведомство США по патентам и товарным знакам. В этой заявке описывается система, моделирующая оценку учетных записей. Оценка базируется на ряде факторов, среди которых и поведенческие. Цель оценки — выявить нежелательные (недостоверные) учетные записи.

После оценки предположительно несоответствующих учетных записей принимается решение о том, нужно ли закрывать учетную запись или нет.

В описании патента сказано:

«Система может определить, используется ли учетная запись для незаконной деятельности. Для такого анализа могут исследоваться стороны транзакции, которые получают или отправляют платеж. Кроме того, система может определить регулярность участия в незаконной деятельности. Например, такая система позволит определить, действительно ли сторона, отправляющая или получающая платежи, занимается предоставлением незаконных онлайн-услуг».

Согласно отчету CipherTrace за третий квартал 2019 года, общий объем мошенничества и краж, связанных с криптовалютой, привел к убыткам на сумму $4,4 млрд в 2019 году. CipherTrace попала в 120 самых популярных криптовалютных бирж, соблюдающих требования «Знай своего клиента» (Know Your Customer - KYC) и «Борьба с отмыванием денег» (Anti-Money Laundering).

Недавно адвокат и главный юрисконсульт стартапа децентрализованного финансирования Compound Finance Джейк Червинский (Jake Chervinsky) поднял вопрос о том, стоит ли выдвигать требования относительно выполнения KYC. С одной стороны, KYC помогает правоохранительным органам отслеживать незаконные транзакции, но эти требования подвергают общественность взлому, фишингу и краже личных данных.

Войдите, чтобы оставлять комментарии.

Получить консультацию