Международная свободная финансовая зона в столице Объединенных Арабских Эмиратов (ОАЭ) завершила внедрение первого этапа блокчейн-проекта для реализации требований «Знай своего клиента» (Know Your Customer — KYC).

Регулирующий орган Abu Dhabi Global Market (ADGM), Регулирующий орган по финансовым услугам (FSRA), а также аудиторская фирма «Большой четверки» KPMG опубликовали обзор «успешного» первого этапа проекта, чтобы предоставить ключевые выводы, полученные в результате этой работы.

В обзоре описывается развитие проекта в течение четырех месяцев вместе с консорциумом крупных финансовых учреждений ОАЭ, включая коммерческий банк Абу-Даби, Исламский банк Абу-Даби, Первый банк Абу-Даби и другие.

Обзор устаревших KYC-систем оценивал их как «громоздкие, повторяющиеся и дорогостоящие», такие, которые предоставляют финансовым учреждениям неэффективные системы обмена информацией между большими наборами данных и которые препятствуют соблюдению требования KYC и мониторингу процедуры отмывания денег (AML).

Было обнаружено, что система на основе блокчейна «радикально упрощает» процесс KYC, предоставляя «неизменяемый контрольный журнал, бесшовный и безопасный обмен данными», который, кроме того, позволяет отдельным клиентам решать, как их личные данные используются в приложении. Блокчейн-система также позволяет соблюдать требования к защите персональных данных (GDPR) и к соблюдению соглашений с клиентом.

Как следует из обзора, использование криптографии и цифровых подписей среди других функций может способствовать созданию безопасной, унифицированной и удобной системы для поддержки надежных стандартов KYC во всей отрасли.

В обзоре также была представлена возможность разработки коммерческой модели проекта. Эта могла бы предложить своим клиентам систему вознаграждений для стимулирования распространения данных для загрузки и обновления, а также взимания платы с потребителей за доступ к ней.

Ричард Тенг (Richard Teng), генеральный директор подразделения FSRA ADGM, сказал, что проект e-KYC, основанный на блокчейне, «продемонстрировал ощутимые выгоды» и сможет «добиться значительных затрат и финансовой интеграции благодаря единым стандартам KYC».

После успешной первой фазы блокчейн-проекта KYC организация FSRA заявляет, что она планирует начать свой следующий этап, который будет направлен на облегчение доступа малых и средних предприятий к банковским услугам

Как сообщалось 26 французских компаний и пять крупных банков только что завершили KYC  Proof-of-Concept (PoC) на основе блокчейн-платформы Corda консорциума R3.