Россия сталкиваетс…

Россия в настоящее вре…

Глава Банка Японии…

Эскалация напряженност…

Aurora Cannabis го…

Aurora Cannabis объяви…

Как сохранить спок…

Инвестирование в фондо…

ОПЕК увеличила доб…

Согласно данным ежемес…

Переполох на Уолл-…

Уолл-стрит готовится к…

Акции Anaplan во в…

Разработчик программно…

Sears Holdings дей…

С долгом в размере $13…

Дикий рынок каннаб…

Как отмечают большинст…

Обвал криптовалютн…

В среду, 10 октября, к…

Нормализация оцено…

Эксперты много писали …

Уоррен Баффет объя…

Уоррен Баффет считает,…

Что происходит со …

Что случилось с литиев…

S&P 500 падает ниж…

На Уолл Стрит в четвер…

Обратная сделка, н…

Существует три способа…

Бывшая сотрудница …

Бывшая COO крупнейшей …

«
»

04.08.2018 10:33

Инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель представляет собой совокупность финансовых активов, таких как акции, облигации, торгуемые на бирже товары, деньги и денежные эквиваленты, а также паевые, биржевые (ETF) и закрытые фонды. Также, портфель может состоять из активов, не торгуемых публично, например, недвижимости, произведений искусства и частных инвестиций. Инвестиционным портфелем собственник-инвестор управляет или напрямую, или с помощью финансовых специалистов. Инвесторам следует формировать портфели с учетом границ допустимого для них риска и сообразно с выбранными инвестиционными целями. Один инвестор может владеть несколькими портфелями, сформированными на основании разнящихся соображений. Все зависит от конкретных целей инвестора.

В формировании диверсифицированного портфеля могут участвовать различные виды активов, но как правило акции, долговые облигации и деньги считаются ключевыми активами для построения инвестиционного портфеля.

Влияние готовности к риску на структуру портфеля

Хотя финансовый советник может собрать для заказчика универсальный портфель, степень готовности инвестора к риску будет существенно влиять на конечный вид портфеля.

Например, консервативный инвестор может предпочесть портфель с недооцененными акциями крупной компании, индексными фондами широкого рынка, облигациями инвестиционного класса и позицией в ликвидных, высококачественных денежных эквивалентах. Склонный к риску инвестор в свой портфель может добавить к акциям крупных растущих компаний некоторое количество акций небольших, но быстро растущих фирм, долговые облигации с высокой доходностью, но низким кредитным рейтингом, а также проявить интерес к недвижимости, инвестированию за рубежом, либо к альтернативным видам активов. Как правило, инвестор должен стремиться к минимизации позиций по активам, волатильность которых доставляет ему дискомфорт.

Влияние временного горизонта на структуру портфеля

Как и в случае с приемлемым уровнем риска, в ходе формирования портфеля, инвесторам следует определиться со сроками инвестирования. Как правило, по мере приближения к намеченной дате, инвестор должен стремиться к более консервативной структуре портфеля.

В качестве примера допустим, что инвестор планирует уйти с работы на пенсию через пять лет. Вне зависимости от того насколько комфортно этому инвестору инвестировать в акции и другие рискованные активы, большую часть баланса своего портфеля ему стоит вложить в более консервативные активы, такие как, например, долговые облигации и деньги, тем самым, он защитит свои накопленные сбережения. Если же человек только начал трудовую деятельность, то ему, напротив, есть смысл составить весь портфель из акций, так как для инвестирования у него впереди целые десятилетия и масса возможностей скомпенсировать часть краткосрочной волатильности рынка.

Степень готовности к риску и временной горизонт – оба этих фактора необходимо учитывать при выборе инвестиций для портфеля.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (3 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Добавить комментарий

8 (800) 600-47-17

(Звонок бесплатный)

+7 (495) 790-47-17

info@sharespro.ru

109028, Москва, Малый Ивановский переулок 7/9с1

ИНН: 7716851037 КПП: 771601001 ОГРН: 1177746245610

8(800)600-47-17 +7 (495) 790-47-17 info@sharespro.ru
109028, Москва, Малый Ивановский переулок 7/9с1
ИНН: 7716851037 КПП: 771601001 ОГРН: 1177746245610
или
пройдите регистрацию


Авторизация
*
*



Регистрация
*
*
*

Я согласен получать рассылку по электронной почте

Я даю разрешение на использование своих персональных данных


Генерация пароля