Как и любые другие инвестиции, покупка вина может стать отличным источником диверсификации для вашего портфеля. В то время как привычные нам всем акции, облигации и другие ценные бумаги проходят через циклы подъема и спада, такие коллекционные товары, как хорошее вино, могут принести серьезную прибыль несмотря на состояние глобальной экономики.

Вино является уникальным источником диверсификации, поскольку его стоимость основана на факторах, которые почти не имеют отношения к функционированию рынка, процентным ставкам, корпоративным доходам или настроениям инвесторов.

Стоимость вина зависит определяется погодными условиями, урожайностью и потребительскими тенденциями, которые в совокупности формируют спрос и предложение. Поскольку эти факторы не связаны с общим фондовым рынком, инвестиции в вино могут разнообразить ваш традиционный портфель.

Вино VS акции: что является лучшим вложением?

Так же, как S&P 500 является главным индексом для американского фондового рынка, Лондонская международная винодельная биржа, известная как Liv-ex, является эталоном для рынка вин. Liv-ex Fine Wine 100 вырос на 270,7% за два десятилетия с июля 2001 по июль 2021 года, превзойдя S&P 500 на 8 процентных пунктов за тот же период. Однако, если реинвестировать полученные дивиденды, то S&P 500 обогнал бы Liv-ex на 60% за это же время.

Мнение эксперта

Мнение эксперта Альфонсо де Гаэтано Винный эксперт, основатель Crurated

При выборе вина в качестве инвестиции, определяющим становится качество продукта. Качество также гарантирует долговечность, и это является ключевым, потому что владелец бутылки может быть уверен, что по прошествии десятилетий он сможет как насладиться вином, так и продать его

Винодельни производят продукцию инвестиционного класса в небольших количествах, как правило, партиями по несколько сотен бутылок. Это означает, что в обороте находится мало ценных вин, и их доступность снижается по мере их потребления.

Как реальный актив, редкое вино также может обеспечить диверсификацию, необходимую для защиты вашего портфеля от инфляции и рецессии. Вы можете инвестировать в вино, покупая отдельные бутылки - но вам нужно место, чтобы хранить их должным образом. Бытовые винные погреба часто стоят десятки тысяч долларов, а если не хранить вино при правильной температуре или влажности, тогда оно может быть испорчено.

Из-за этого, такой способ инвестиций чаще всего является выбором состоятельных инвесторов.

Как выбрать вино для инвестиций

Широкий спектр факторов влияет на потенциал стоимости различных вин. Некоторые из них имеют основополагающее значение, тогда как другие в большей степени ориентированы на рынок и связаны со спросом и предложением.

Независимо от виноградника или названия бренда, есть ряд факторов, которые имеют существенное влияние на инвестиционный потенциал каждого вина. Выполните эти простые шаги, чтобы убедиться, что вы покупаете вино инвестиционного класса:

Обратите внимание на урожай

Урожай - это год, в котором собирается виноград и производится вино в конкретном регионе. Качество урожая варьируется от года к году, причем наиболее значительное воздействие на виноград оказывает погода. Хорошо информированный инвестор должен знать об условиях, которые дают лучшие кондиции рассматриваемого вина.

Оцените репутацию производителя вина

Репутация производителя имеет большое влияние на потенциал вина для будущей оценки. Многие из самых популярных вин производятся ключевыми игроками на рынке: Domaine de la Romanée-Conti, Pétrus, Château Mouton Rothschild и Château Lafite Rothschild. Кроме того, много вина инвестиционного класса производится в Бургундии или Бордо.

Рассчитайте потенциал старения вина и его долговечность

Потенциал старения имеет решающее значение для хорошего вина, потому что некоторые вина стареют лучше, чем другие. Факторы, которые могут повлиять на потенциал старения включают тип винограда и уровень кислоты дубильных веществ. 

Продолжительность жизни зависит от вина. Инвестиционные сорта вина, как правило, созревают примерно через 10 лет после розлива, но некоторые вина могут стареть в течение длительных периодов, повышая стоимость и качество все время. Другие будут пригодны для питья только в течение короткого периода после того, как становятся полностью зрелыми.

Не забывайте о мнении винных критиков

Рекомендации винных критиков воспринимаются очень серьезно, и рейтинги критиков могут оказать сильное влияние на потенциал вина. Роберт Паркер, Джеймс Саклинг и Янкис Робинсон являются одними из самых влиятельных винных критиков, так что обязательно примите во внимание их мнения по поводу вин, которые вы рассматриваете для приобретения.

Вооружите себя как можно большим опытом

Вино является чрезвычайно сложным активом, и для того, чтобы стать успешным инвестором, требуются определенные знания и подготовка. Очень важно узнать об этом рынке, определить свои вкусы и тот стиль вина, который вас интересует, а также четко обозначить свои временные горизонты и цели инвестиций.

Что в итоге?

Вино - прекрасный пример альтернативного вида инвестиций, которые становятся все более востребованными на фоне нестабильности валютного и фондового рынков. Такие вложения, как правило, не приносят огромного дохода, но в то же время, являются довольно стабильными в среднесрочной перспективе. Необходимо помнить, что несмотря на свою низкую волатильность, инвестиции в вино тоже подвержены определенным рискам. Поэтому, лишь при правильном подходе и разумной инвестиционной стратегии, вино может стать “изюминкой” вашего разностороннего портфеля.